Investir en bourse peut être un excellent moyen d’accroître son patrimoine financier à long terme. Un investissement intelligent peut transformer une petite somme d’argent en un portefeuille de titres florissant. Cependant, investir dans les actions lorsque le marché est en baisse peut sembler contre-intuitif. En dépit de la peur que peut engendrer la baisse des cours de bourse, c’est souvent le meilleur moment pour acheter des actions et renforcer son portefeuille. Dans cet article, nous explorerons les meilleures pratiques pour investir en bourse lors d’une baisse des cours.
Comprendre le fonctionnement du marché
Avant de investir dans les actions, il est essentiel de comprendre comment fonctionnent les marchés financiers. Les cours de bourse fluctuent constamment en fonction de divers facteurs, notamment la performance financière des entreprises, les tendances économiques globales et les événements mondiaux. C’est pourquoi, en tant qu’investisseur, il est crucial de suivre ces facteurs et de comprendre comment ils influencent les prix des actions.
- Effet levier : L’effet de levier est une technique financière qui permet d’augmenter le potentiel de gain d’un investissement en bourse. Cependant, il augmente également le risque de perte en capital. En d’autres termes, l’effet de levier est une arme à double tranchant.
- Titres ordinaires : Les titres ordinaires sont les actions standards émises par une entreprise. Le détenteur de titres ordinaires a le droit de vote lors des assemblées générales et peut recevoir des dividendes, bien que ces derniers ne soient pas garantis.
- Service à règlement différé : Ce service permet à l’investisseur de reporter le règlement de ses achats de titres à la fin du mois. C’est une forme d’effet levier qui peut augmenter les gains potentiels, mais aussi les pertes.
Statistiques et faits récents
En 2022, le marché financier mondial a connu une baisse significative due à divers facteurs tels que la pandémie de Covid-19 et l’incertitude économique qui en a découlé. Cependant, les investisseurs avertis qui ont choisi d’investir pendant cette période ont vu leurs portefeuilles se redresser de manière significative lorsque le marché s’est repris.
De plus, une étude de JP Morgan a révélé que les investisseurs qui avaient acheté des actions pendant les périodes de baisse de marché sur les 20 dernières années avaient enregistré des rendements plus élevés que ceux qui avaient investi pendant les périodes de hausse de marché.
| Année | Performance du marché | Rendement moyen pour les investisseurs |
|---|---|---|
| 2002 | Baisse | 8.3% |
| 2008 | Baisse | 9.7% |
| 2012 | Stable | 6.1% |
| 2022 | Baisse | 12.1% |
*Source: JP Morgan Asset Management, 2022
Tendances et pratiques actuelles
Comme le souligne Mark Twain, « L’histoire ne se répète pas, mais elle rime ». En d’autres termes, bien que chaque baisse de cours soit unique, il existe des tendances générales qui se répètent.
- Stratégie d’investissement : Beaucoup d’investisseurs utilisent une stratégie appelée « dollar cost averaging« . Cette technique consiste à investir une somme fixe dans un titre spécifique à intervalles réguliers, indépendamment du prix de l’action. Cela permet de réduire le risque de mauvais timing en répartissant les achats sur une période de temps.
- Achat et vente d’actions : Lors d’une baisse des cours, certains investisseurs préfèrent vendre leurs actions pour éviter des pertes supplémentaires. D’autres, en revanche, voient cela comme une opportunité d’achat. Ces derniers croient en la capacité du marché à rebondir à long terme et à offrir des rendements attrayants.
- Contrat d’assurance vie et PEA : Pour diversifier leurs investissements, de nombreux investisseurs optent pour des produits financiers tels que le Plan d’Épargne en Actions (PEA) et les contrats d’assurance vie. Le PEA est particulièrement intéressant pour les investisseurs résidents fiscaux français en raison de sa fiscalité avantageuse. De même, un contrat d’assurance vie offre une diversification à travers différents types de placements et une gestion pilotée par des experts.
Conseils pour investir lors d’une baisse du marché
- Ne paniquez pas : La panique peut conduire à des décisions impulsives. Il est préférable de rester calme et d’évaluer rationnellement la situation.
- Comprenez le marché : Une bonne compréhension du fonctionnement du marché et des tendances peut vous aider à prendre des décisions éclairées.
- Investissez progressivement : L’utilisation de la stratégie du dollar cost averaging peut réduire le risque d’investir une grande somme d’argent juste avant une baisse de marché.
- Diversifiez votre portefeuille : La diversification est un moyen efficace de réduire le risque. Vous pouvez diversifier votre portefeuille en investissant dans différents types de titres et en répartissant vos investissements sur plusieurs secteurs.
- Consultez un conseiller financier : Si vous n’êtes pas sûr de vos décisions, il peut être utile de consulter un conseiller financier professionnel.
Conclusion
En fin de compte, investir en bourse lors d’une baisse peut être une stratégie d’investissement judicieuse pour le long terme. Cela nécessite cependant de la patience, une compréhension du marché et une gestion minutieuse du risque. N’oubliez pas, le plus important est de ne pas laisser vos émotions dicter vos décisions d’investissement.
AMF – Guide pour investir en bourse
Banque de France – Prix et rentabilités des actions
JP Morgan – Market Insights
